Thanh tra ngân hàng: 3 chi nhánh PVcombank tại TP Hồ Chí Minh kiểm tra, giám sát vốn vay thiếu chặt chẽ

Theo thông báo, ngày 28/6/2024, Chánh Thanh tra, Giám sát NHNN Chi nhánh TP Hồ Chí Minh (nay là Chánh Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 2) đã ban hành quyết định thanh tra về các mặt hoạt động của 3 chi nhánh PVcombank, bao gồm: Chi nhánh TP Hồ Chí Minh, Chi nhánh Sài Gòn và Chi nhánh Phú Nhuận. Sau đó, Chánh Thanh tra đã công bố 3 kết luận thanh tra: ngày 27/12/2024 cho PVcombank Phú Nhuận, ngày 16/1/2025 cho PVcombank Sài Gòn và ngày 25/2/2025 cho PVcombank TP Hồ Chí Minh.

3 chi nhánh PVcombank tại TP Hồ Chí Minh đã để xảy ra nhiều tồn tại, hạn chế.

Kết quả thanh tra cho thấy, về cơ bản, cả 3 chi nhánh đều tuân thủ các quy định pháp luật và hướng dẫn của NHNN trong các hoạt động như huy động vốn, ngoại hối, cũng như phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Tuy nhiên, vẫn tồn tại một số hạn chế đáng chú ý.

Về hoạt động cấp tín dụng, các chi nhánh này còn tồn tại, hạn chế trong khâu thẩm định và quyết định cho vay; việc kiểm tra, giám sát vốn vay chưa đầy đủ, thiếu chặt chẽ; một số trường hợp khách hàng chưa sử dụng vốn vay đúng mục đích.

Đối với hoạt động ngoại hối, PVcombank TP Hồ Chí Minh chưa thu thập đủ hồ sơ cho một số giao dịch nhập khẩu hàng hóa và chuyển tiền một chiều ra nước ngoài. Trong khi đó, tại PVcombank Sài Gòn, công tác phòng, chống rửa tiền chưa được thực hiện chặt chẽ. Riêng PVcombank Phú Nhuận, hoạt động hạch toán kế toán tồn tại hạn chế như ghi nhận doanh thu, lãi dự thu và thu lãi tiền gửi chưa chính xác.

Dựa trên các kết luận này, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền và quy định pháp luật. Đồng thời, cơ quan này yêu cầu trụ sở chính PVcombank thực hiện 17 kiến nghị, gồm 7 kiến nghị liên quan đến Chi nhánh TP Hồ Chí Minh, 5 kiến nghị cho Chi nhánh Sài Gòn và 5 kiến nghị cho Chi nhánh Phú Nhuận.

Ngoài ra, PVcombank TP Hồ Chí Minh cần thực hiện 6 kiến nghị, PVcombank Sài Gòn 8 kiến nghị, và PVcombank Phú Nhuận 6 kiến nghị nhằm bảo đảm hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.

Duy Lộc