Một số hành vi bị cấm trong giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt

26/03/2025

Với sự tiện lợi và nhiều ưu điểm vượt trội, hình thức thanh toán không dùng tiền mặt đã trở nên phổ biến trong thời đại 4.0. Tuy nhiên, để đảm bảo an toàn, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của các bên khi thực hiện giao dịch, VPBank khuyến cáo Quý khách hàng cần lưu ý về NHỮNG HÀNH VI BỊ CẤM TRONG GIAO DỊCH THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT (*)

TUYỆT ĐỐI KHÔNG:

1. Thực hiện giao dịch gian lận, giả mạo; giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ (ĐVCNT) (không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ).
2. Sử dụng Thẻ/Ví điện tử/Tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch cho các Mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
3. Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán/Ví điện tử/Thẻ nặc danh, mạo danh, sử dụng thông tin giả.
4. Làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả;
5. Mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán/ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh);
6. Lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin thẻ ngân hàng.
7. Tổ chức/thực hiện tổ chức hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi phạm pháp, đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật có liên quan đến thẻ tín dụng.

Dù vô tình hay cố ý, tất cả các hành vi có dấu hiệu vi phạm pháp luật sẽ bị theo dõi và báo cáo lên cơ quan Nhà nước có thẩm quyền và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính lên đến 150.000.000 VNĐ hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự và bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.

VPBank bảo lưu quyền từ chối thực hiện và/hoặc tra soát, hoàn trả đối với giao dịch vi phạm các quy định của pháp luật Việt Nam. Các thẻ/tài khoản vi phạm sẽ bị đóng vĩnh viễn.

VPBank khuyến cáo Quý khách hàng lưu ý khi thực hiện giao dịch không dùng tiền mặt và chúc Quý khách có những trải nghiệm thanh toán tiện lợi, an toàn cùng các sản phẩm, dịch vụ của VPBank.

(*) Chiếu theo Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP, Điều 8 Thông tư số 19/2016/TT-NHNN

Để biết thêm thông tin chi tiết, vui lòng liên hệ VPBank tại các chi nhánh gần nhất hoặc:

Email: chamsockhachhang@vpbank.com.vn/

Website: https://cskh.vpbank.com.vn/

Hotline: 1900545415 (Khách hàng tiêu chuẩn)/1800545415 (Khách hàng ưu tiên)