Một công ty chứng khoán nhập nhằng tiền khách hàng, vi phạm khi giao dịch nghìn tỉ với SHB

Trong ngày làm việc cuối cùng năm Giáp Thìn, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn – Hà Nội (SHS).

Với hàng loạt vi phạm, SHS phải nộp gần 1,4 tỉ đồng tiền phạt. Đáng chú ý có vi phạm phát sinh do giao dịch nghìn tỉ với SHB – ngân hàng nơi ông Đỗ Quang Hiển (tức bầu Hiển, bố ông Đỗ Quang Vinh) làm chủ tịch HĐQT.

SHS nhập nhằng tài khoản chuyên dụng

Quyết định xử phạt nêu rõ, SHS có hành vi không thực hiện quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản công ty chứng khoán.

Tại một số thời điểm, SHS phát sinh giao dịch chuyển tiền giữa tài khoản chuyên dụng và tài khoản thanh toán công ty. Với vi phạm này, SHS bị phạt 175 triệu đồng.

Theo quy định hiện hành, trước khi giao dịch, khách hàng phải chuyển tiền vào công ty chứng khoán. Tài khoản chuyên dụng chỉ phục vụ cho giao dịch khách hàng.

Công ty chứng khoán phải quản lý tách bạch tiền gửi giao dịch chứng khoán của từng khách hàng, tách bạch tiền của khách hàng với tiền của công ty chứng khoán.

Cũng liên quan tiền khách hàng, SHS còn bị phạt vì báo cáo Ủy ban Chứng khoán không đúng thời hạn theo quy định việc mở tài khoản chuyên dụng tại ngân hàng thương mại để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng.

Ngoài ra SHS còn có vi phạm khi cho khách hàng thực hiện giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua hiện có trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng.

Đối với hành vi vi phạm quy định về nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng, tại một số thời điểm, SJS cho một số khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán khi chưa có đủ tiền trên tài khoản giao dịch chứng khoán.

Ngoài bị phạt tiền 125 triệu đồng với vi phạm nêu trên, Ủy ban còn tước quyền sử dụng chứng chỉ hành nghề chứng khoán từ 1-3 tháng đối với người hành nghề chứng khoán vi phạm quy định về nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch.

Theo Ủy ban Chứng khoán, SHS còn có hành vi phối hợp với BIDV và Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán khi chưa được Ủy ban Chứng khoán chấp thuận. Lỗi này phạt tiền lên tới 250 triệu đồng.

Với hành vi vi phạm quy định về hạn chế cho vay, SHS còn vướng vi phạm khi cho khách hàng vay tiền qua hình thức giao tiền đặt cọc theo các hợp đồng tìm kiếm, giới thiệu khách hàng với Công ty CP Đầu tư Tài chính Công nghệ Hà Nội và hợp đồng mua bán cổ phần với Encapital Holdings nhưng không thực hiện theo các hợp đồng đã ký kết, có hoàn trả gốc và phí.

SHS phải dừng lấy tiền SHB để cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán

Khi cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác, các công ty chứng khoán phải báo cáo Ủy ban Chứng khoán.

Tuy nhiên SHS đã thực hiện dịch vụ kết nối, luân chuyển tiền từ các khách hàng ký hợp đồng môi giới chứng khoán tới tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng khác (Fintech) khi chưa báo cáo Ủy ban. Với lỗi này, SHS bị phạt tới 225 triệu đồng.

Ủy ban Chứng khoán cũng đã yêu cầu SHS phải dừng các hoạt động phối hợp với các ngân hàng như BIDV, SHB để cung cấp dịch vụ margin.

Ngoài ra cơ quan quản lý yêu cầu SHS không được cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác khi chưa báo cáo, khi chưa có ý kiến bằng văn bản hoặc chưa có quy định hướng dẫn từ cơ quan thẩm quyền.

SHS còn công bố thông tin không đầy đủ nội dung giao dịch với bên liên quan tại các báo cáo quản trị 2022, 2023 và 6 tháng đầu năm 2022, 2023, 2024.

SHS không nêu đầy đủ số lượng, tổng giá trị giao dịch tại mục giao dịch giữa công ty với người có liên quan; hoặc giữa công ty với cổ đông lớn, người nội bộ, người có liên quan của người nội bộ.

SHS còn vi phạm quy định về giao dịch với cổ đông, người quản lý doanh nghiệp và người có liên quan.

Theo báo cáo tài chính năm 2022 được kiểm toán, SHS phát sinh các giao dịch nhận tiền vay có tổng giá trị giao dịch là 5.381 tỉ đồng và trả nợ vay có tổng giá trị giao dịch là 7.118 tỉ đồng với SHB (bên liên quan), lớn hơn 35% tổng giá trị tài sản của công ty trên báo cáo tài chính năm 2022.

Điều đáng nói việc nêu trên chưa được đại hội đồng cổ đông thông qua.