Trang chủKinh tếĐầu tư - Tài chínhChuyển khoản từ 10 triệu đồng có thể phải xác thực sinh...

Chuyển khoản từ 10 triệu đồng có thể phải xác thực sinh trắc học


Phó vụ trưởng Vụ Thanh toán nói dự kiến bắt buộc xác thực bằng sinh trắc học khi chuyển khoản trực tuyến vượt mức tối thiểu, có thể từ 10 triệu đồng trở đi.

Thông tin này được ông Lê Anh Dũng, Phó vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) chia sẻ tại hội thảo “Bảo vệ tài khoản ngân hàng trước nguy cơ lừa đảo trực tuyến gia tăng” ngày 19/9.

Công nghệ sinh trắc học (Biometric) là cách thức nhận diện và xác minh cá nhân thông qua các đặc điểm sinh học như dấu vân tay, mẫu mống mắt, giọng nói, hình ảnh khuôn mặt… Công nghệ này được xem là hạn chế tối đa khả năng làm giả và có tính bảo mật cao nhất hiện nay.

Việt Nam là quốc gia có tỷ lệ lừa đảo qua mạng cao với 87.000 vụ lừa đảo được ghi nhận, theo Liên minh chống lừa đảo toàn cầu (GASA). Tính riêng trong năm 2021, các nạn nhân thiệt hại 374 triệu USD, tương đương 4.200 USD mỗi vụ lừa đảo.

Ông Dũng đánh giá, tội phạm ngày càng hoạt động có tổ chức, thành lập công ty hoạt động quy mô toàn cầu, thậm chí có các trại tuyển dụng nhân sự lừa đảo. Hàng loạt chiêu thức lừa đảo mới liên tiếp xuất hiện trong nhiều năm qua, từ việc giả danh cơ quan chức năng và tổ chức (công an, thuế, bảo hiểm, ngân hàng), tuyển cộng tác viên bán hàng online, kêu gọi đầu tư chứng khoán… khiến nhiều người không may mắc bẫy. Tuy nhiên, xét từ góc độ nhận biết của chủ tài khoản, ông Dũng phân loại thành hai nhóm lừa đảo.

Loại thứ nhất, diễn ra phổ biến là gian lận thanh toán không được phép của chủ tài khoản (bị lấy cắp thông tin). Kiểu lừa đảo này xảy ra khi tội phạm lấy được thông tin đăng nhập của khách hàng hoặc đã lén lấy thông tin xác thực khách hàng trước đó.

Qua đó, tội phạm giành được quyền truy cập tài khoản khách hàng và thực hiện giao dịch mà chủ tài khoản không hay biết. Trong trường hợp này, khách hàng có thể được tổ chức tài chính bồi thường, trừ khi chính họ cố tình gian lận.

Ông Nguyễn Trần Nam, Giám đốc khối Ngân hàng số Ngân hàng Á Châu (ACB) cho biết, giao dịch lừa đảo chuyển tiền đi thường không phát sinh trên thiết bị chính chủ của khách hàng. Một trong những chiêu thức mới nhất là dẫn dụ khách hàng cài đặt các ứng dụng cho phép can thiệp vào hệ điều hành, theo dõi hành vi thao tác của khách hàng trên điện thoại di động. Kẻ gian sẽ đợi đến khi tài khoản của nạn nhân có nhiều tiền, điều khiển điện thoại từ xa để chiếm đoạt tiền trong tài khoản. Với các kiểu gian lận này, ông Nam cho hay, phương pháp xác thực giao dịch bằng sinh trắc học là yếu tố then chốt giảm thiểu được nạn lừa đảo.

Sắp tới, ông Lê Anh Dũng cũng cho biết, Ngân hàng Nhà nước sẽ sửa Quyết định 630, cho phép các tổ chức tín dụng áp dụng xác thực sinh trắc học với giao dịch vượt hạn mức giao dịch nhất định.

Ông Dũng cho biết cần phải thiết lập mức tối thiểu khi giao dịch online, yêu cầu xác thực sinh trắc học thay vì đơn thuần xác thực qua OTP thông thường. Hiện nay, 90% giao dịch chuyển khoản online là dưới 10 triệu đồng. Đây có thể là cơ sở để tham khảo, áp mức chuyển tiền tối thiểu bắt buộc xác thực sinh trắc học, đảm bảo cân bằng giữa trải nghiệm khách hàng và phòng chống gian lận.





Ông Lê Anh Dũng, Phó Vụ trưởng Thanh toán chia sẻ tại hội thảo ngày 19/9. Ảnh: Hữu Hạnh

Ông Lê Anh Dũng, Phó vụ trưởng Thanh toán chia sẻ tại hội thảo ngày 19/9. Ảnh: Hữu Hạnh

Loại thứ hai trong gian lận thanh toán, theo Phó Vụ trưởng Thanh toán, là giao dịch “được phép” của chủ tài khoản. Theo đó, tội phạm giăng bẫy, lừa chủ tài khoản chủ động thực hiện giao dịch.

Tội phạm đánh vào yếu tố tâm lý của nạn nhân như lòng tham, nỗi sợ hãi, lòng trắc ẩn với các mối quan hệ xã hội. “Xử lý loại gian lận này không đơn giản, đòi hỏi sáng kiến liên ngành nhằm giảm thiểu rủi ro, hạn chế tổn thất”, theo Phó Vụ trưởng Thanh toán.

Chính vì thế, phòng tuyến quan trọng nhất với các loại lừa đảo, đặc biệt là lừa đảo đánh vào tâm lý, chính là từ phía người dùng.

Tuy nhiên thực tế đáng buồn, theo ông Ngô Tấn Vũ Khanh – Giám đốc quốc gia hãng phần mềm bảo mật Kaspersky tại Việt Nam, trong khi các doanh nghiệp, ngân hàng đầu tư rất nhiều vào việc đảm bảo an toàn thì người dùng, vốn là mắt xích yếu nhất, lại không trang bị bất kỳ công cụ nào để phòng chống và phát hiện lừa đảo.

Chưa kể, nhiều người dân vẫn có tâm lý chủ quan trước những chiêu thức lừa đảo đã lặp đi lặp lại. Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng phòng Cục A05 – Bộ Công an cho biết, nhiều chiêu thức lừa đảo không mới, đã diễn ra cách đây vài năm nhưng khi nở rộ lại, người dân vẫn tiếp tục sập bẫy.

Để hạn chế bị lừa đảo, Tổng giám đốc Ngân hàng Á Châu (ACB), ông Từ Tiến Phát nêu ra nguyên tắc “ba không” cho người dân. Thứ nhất, khách hàng không nên click vào các đường link được gửi qua tin nhắn hay mạng xã hội, đặc biệt khi chưa xác thực được nguồn gốc. Thứ hai, khách hàng không tải các ứng dụng không nằm trên kho ứng dụng của Google Play hay App Store. Khách hàng cũng không nên nghe theo những tư vấn từ người lạ qua điện thoại hay trên mạng xã hội. Bên cạnh đó, người dân nên chậm lại trước những hành vi “lạ”, đọc kỹ thông tin và cảnh báo được gửi về điện thoại, trước khi thực hiện giao dịch.

Ngoài ra, Tổng giám đốc ACB cũng khuyến nghị nhiều giải pháp về mặt chính sách, để hạn chế tình trạng lừa đảo trực tuyến. Theo ông, cơ quan chức năng nên có chế tài xử lý thật nặng tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng – một trong những yếu tố khiến lừa đảo tài chính bùng nổ hiện nay. Bên cạnh đó, Ngân hàng Nhà nước cũng nên ban hành cơ chế phối hợp nhanh giữa các ngân hàng thương mại trong trường hợp có dấu hiệu lừa đảo, nhằm nhanh chóng phong tỏa tài khoản và ngăn chặn giao dịch bất thường, hạn chế tổn thất của khách hàng.

Quỳnh Trang




Source link

Cùng chủ đề

Mạng xã hội ‘nhái’ báo chí: Tin giả bủa vây

(CLO) Website giả mạo cơ quan báo chí, với thủ đoạn tinh vi như sao chép măng-sét, 'đánh cắp' nội dung, đang trở thành mối họa đe dọa trực tiếp đến uy tín báo chí và niềm tin công chúng. ...

Chuyên gia tội phạm học vạch trần chiêu lừa đảo tâm linh

Theo khuyến cáo của chuyên gia, người dân không nên tin tưởng quá mức và cần cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo tâm linh. Nhiều vụ lừa đảo bị phát hiện Trong thời gian gần đây, nhiều vụ lừa đảo liên quan đến hoạt động tâm linh như bói toán, “tu tiên”, giải hạn trực tuyến… đã bị cơ quan công an phát hiện và xử lý. Các đối tượng đã...

Cảnh báo chiêu trò lừa đảo trực tuyến ngày càng tinh vi

Gần đây, hàng loạt thủ đoạn lừa đảo tinh vi đang bùng phát, từ các cuộc gọi không lời kích thích sự tò mò, deepfake giả mạo hình ảnh để tống tiền, đến mạo danh tổ chức uy tín nhằm đánh cắp thông tin cá nhân. Cục...

Cẩn trọng khi chạy theo trào lưu ảnh AI

Những ngày qua, trên các nền tảng mạng xã hội, xuất hiện nhiều bài đăng về hình ảnh các chàng trai mặc váy hồng. Thực chất, đây là sản phẩm được tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo (AI) từ một ứng dụng chỉnh sửa ảnh. Ứng dụng này cho phép người dùng tải ảnh lên, sau đó chọn bộ lọc váy hồng để AI tự động ghép hình ảnh khuôn mặt và cơ thể vào bộ váy,...

chiêu thức dụ người dân cài ứng dụng thuế giả mạo để lừa đảo

Trong tuần từ 10/2- 16/2, một số chiêu thức lừa đảo phổ biến được cảnh báo: - Lừa đảo tình cảm:  Dưới vỏ bọc của một mối quan hệ tình cảm, các đối tượng tiếp cận nạn nhân qua tin nhắn, email, ứng dụng hẹn hò... Đối tượng tạo cho mình một vỏ bọc là người độc thân và thành đạt... lợi dụng các dịp lễ lớn để tung chiêu lừa nạn nhân. Khi có người phản hồi, đối tượng sẽ...

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Suntory Pepsico sẽ chuyển 4 dây chuyền từ TP HCM về Long An

4 dây chuyền sản xuất nước có ga và Aquafina với công suất gần 450 triệu lít mỗi năm của Pepsico sẽ chuyển về Long An. Trong báo cáo đánh giá tác động môi trường mới nhất của dự án tại Long An, Công ty TNHH Nước giải khát Suntory PepsiCo Việt Nam (SPVB) cho biết sẽ chuyển 4 dây chuyền sản xuất từ nhà máy tại Quận 12, TP HCM về lắp đặt tại Khu công nghiệp Hựu Thạnh,...

Thứ trưởng Đỗ Hùng Việt đánh giá phiên đối thoại báo cáo UPR của đoàn Việt Nam

Thứ trưởng Bộ Ngoại giao Đỗ Hùng Việt cho biết Việt Nam đã có một phiên đối thoại UPR rất thành công với sự tham gia của đông đảo các nước thành viên Liên hợp quốc. Ngày 10/5 (giờ Thụy Sĩ), Nhóm làm việc về Cơ chế rà soát định kỳ phổ quát (UPR) chu kỳ IV của Hội đồng Nhân quyền Liên hợp quốc đã đồng thuận thông qua Báo cáo quốc gia UPR của Việt Nam. Chia sẻ với...

Khối sỏi san hô chiếm gần hết thận người phụ nữ

TP HCMBà Phương, 59 tuổi, bị sỏi thận nhiều năm, ba tháng nay đau thắt lưng nhiều hơn, bác sĩ phát hiện khối sỏi san hô 7 cm to gần bằng quả thận. Ngày 9/5, thạc sĩ, bác sĩ Nguyễn Tân Cương, Phó khoa Tiết niệu, Trung tâm Tiết niệu - Thận học - Nam khoa, Bệnh viện Đa khoa Tâm Anh TP HCM, cho biết khối sỏi san hô nhiều nhánh nằm ở thận phải bệnh nhân, gần...

Venezuela trở thành quốc gia đầu tiên mất tất cả sông băng 

Venezuela từng có 6 sông băng rộng 1.000 km2 vào năm 1910, nhưng chúng nhanh chóng trở thành những vùng băng nhỏ không đủ tiêu chuẩn xếp loại sông băng. Sông băng Humboldt hiện nhỏ đến mức được phân loại là cánh đồng băng. Ảnh: Jorge ferrer Sự biến mất của sông băng cuối cùng, Humboldt, đưa Venezuela về nhất trong cuộc đua trở thành quốc gia đầu tiên trong thời hiện đại chứng kiến toàn bộ sông băng tan...

Cuộc chiến pháp lý dài hơi giữa TikTok với chính phủ Mỹ

TikTok và ByteDance kiện chính phủ Mỹ về đạo luật có thể cấm ứng dụng này, châm ngòi cuộc chiến pháp lý có thể kéo dài đến giữa năm 2025. TikTok và công ty mẹ ByteDance, trụ sở Trung Quốc, ngày 7/5 đệ đơn kiện lên Tòa phúc thẩm liên bang Quận Columbia, sau khi Tổng thống Joe Biden ngày 24/4 ký ban hành Đạo luật Bảo vệ người Mỹ khỏi ứng dụng do đối thủ nước ngoài kiểm...

Bài đọc nhiều

Sếp Uỷ ban Vốn nói gì về gói thầu lớn nhất Sân bay Long Thành bị khiếu nại?

Khởi công trong tháng 8 Chia sẻ với VietNamNet, một lãnh đạo Ủy ban Quản lý vốn Nhà nước - đơn vị nắm hơn 95% vốn tại Tổng công ty Cảng hàng không Việt Nam (ACV) - chủ đầu tư dự án Sân bay Long Thành, cho biết, ACV sẽ khởi công nhà ga Sân bay Long Thành đúng theo kế hoạch. ACV đang khẩn trương thực hiện dự án đúng theo chỉ đạo của Chính phủ và Thủ tướng...

Khuyến khích phụ nữ tham gia vào phát triển kinh tế tập thể

Bà Cao Xuân Thu Vân - Chủ tịch Liên minh Hợp tác xã Việt Nam - nhấn mạnh: Bình đẳng giới và trao quyền cho phụ nữ trong đó phát triển kinh tế cho phụ nữ là mối quan tâm của các quốc gia trên thế giới và khu vực, trong đó có Việt Nam. Phát triển kinh tế hợp tác, hợp tác xã luôn là giải pháp để cộng đồng tiếp cận các dịch vụ theo nhu...

Tập đoàn T&T muốn bán 74,5 triệu cổ phiếu SHB

CTCP Tập đoàn T&T vừa có văn bản gửi Sở Giao dịch Chứng khoán Tp.Hồ Chí Minh về giao dịch cổ phiếu của người có liên quan người nội bộ.  Theo đó, Tập đoàn T&T vừa đăng ký bán ra 74,5 triệu cổ phiếu của Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (HoSE: SHB) với mục đích cơ cấu danh mục đầu tư. Phương thức thực hiện là khớp lệnh và/hoặc thoả thuận trong thời gian từ...

VPS tăng tốc còn SSI và VNDirect đi lùi

Mới đây, Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh (HoSE) đã công bố top 10 thị phần giao dịch môi giới cổ phiếu quý II và bán niên 2023. Cụ thể, tổng thị phần môi giới sàn HoSE của top 10 thị phần trong quý II/2023 đạt 67,08 – cao hơn mức 66,76% của quý trước. Theo đó, Chứng khoán VPS tiếp tục giữ vững vị trí số 1 về thị phần môi giới cổ phiếu với...

VN-Index tiến sát 1.150 điểm

SGGPO 10/07/2023 16:52 Dòng tiền vẫn ở ổn định trong thị trường và lan tỏa khắp các nhóm ngành khiến VN-Index trong phiên giao dịch đầu tuần tiếp tục tăng mạnh, tiến sát mốc 1.150 điểm. Thị trường phiên đầu tuần bao trùm sắc xanh và tím Thị trường chứng khoán Việt Nam phiên giao dịch 10-7 với thanh khoản vẫn giữ ở mức cao khiến thị trường giao dịch khá sôi động và sắc xanh...

Cùng chuyên mục

Cuộc chiến thuế quan, nhà đầu tư trú ẩn vào các cổ phiếu nào?

Các chính sách thuế quan thường thay đổi nhanh và trong bối cảnh như hiện nay, nhà đầu tư không nên hoảng loạn, có thể tìm kiếm nơi “trú ẩn” bằng cách đầu tư vào các công ty hàng đầu, có nội lực để chống chọi được với khủng hoảng. Cuộc chiến thuế quan, nhà đầu tư "trú ẩn" vào các cổ phiếu nào?Các chính sách thuế quan thường thay đổi nhanh và trong bối cảnh như hiện nay,...

Sabeco sẽ tăng cổ tức lên 50%, đặt mục tiêu lợi nhuận 4.835 tỷ đồng

Sabeco dự kiến trình lên cổ đông kế hoạch doanh thu giảm 1% nhưng lợi nhuận sau thuế tăng trưởng 8% trong năm 2025. Sabeco sẽ tăng cổ tức lên 50%, đặt mục tiêu lợi nhuận 4.835 tỷ đồngSabeco dự kiến trình lên cổ đông kế hoạch doanh thu giảm 1% nhưng lợi nhuận sau thuế tăng trưởng 8% trong năm 2025. Công ty cổ...

Tiết lộ thù lao lãnh đạo loạt ngân hàng, nơi lãi nhất hệ thống trả thu nhập sếp ra sao?

Nhiều ngân hàng công bố báo cáo tài chính năm 2024 qua kiểm toán. Báo cáo minh bạch các khoản thù lao, thu nhập lãnh đạo quản lý được nhận năm ngoái. Chủ tịch LPBank không nhận thù lao 2 năm liềnTại LPBank, ông...

Con trai chủ tịch Nguyễn Duy Hưng bán hết cổ phiếu SSI

Ông Nguyễn Duy Linh - con trai chủ tịch SSI Nguyễn Duy Hưng - đã bán ra toàn bộ số cổ phiếu SSI nắm giữ theo hình thức thỏa thuận. Tại báo cáo vừa gửi Ủy ban Chứng khoán, ông Nguyễn Duy Linh cho...

Bộ Nông nghiệp và Môi trường triển khai kế hoạch đột phá khoa học công nghệ

(PLVN) - Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường Đỗ Đức Duy mới ký ban hành Quyết định số 503/QĐ-BNNMT với những mục tiêu cụ thể về đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số cho ngành nông nghiệp và môi trường Việt Nam. 30/03/2025 21:29 (PLVN) - Bộ trưởng Bộ Nông nghiệp và Môi trường Đỗ Đức Duy mới ký ban hành Quyết định số 503/QĐ-BNNMT với những mục tiêu cụ thể về đổi mới sáng tạo, chuyển đổi số cho ngành nông nghiệp và môi trường Việt Nam. ...

Mới nhất

Gần 16,8 tỉ đồng tu bổ tháp Bắc, tháp Giữa di tích tháp Chăm Chiên Đàn

VHO - UBND tỉnh Quảng Nam vừa quyết định phê duyệt dự án bảo tồn, tu bổ, phục hồi và phát huy giá trị tháp Bắc, tháp Giữa thuộc di tích quốc gia tháp Chăm Chiên Đàn (xã Tam An, huyện Phú Ninh) nhằm phục hồi, ổn định lâu dài cho các cấu trúc của di tích; góp...

Phim hoạt hình Dế Mèn và những lát cắt văn hóa trên màn ảnh rộng

26/05/25 11:09 AM “Dế Mèn: Cuộc phiêu lưu tới Xóm Lầy Lội” là bộ phim hoạt hình 3D được thực hiện bởi các giảng viên và sinh viên của Trường Đại học CNTT & Truyền thông – ĐH Thái Nguyên. Bộ phim là nỗ lực sáng tạo “Made in Vietnam”, kết hợp giữa tinh thần văn học dân tộc...

Viglacera tổ chức khóa đào tạo “Ứng dụng AI trong công việc văn phòng” cho cán bộ, nhân viên – Tổng công ty Viglacera

Trong bối cảnh cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư đang diễn ra mạnh mẽ, việc ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) vào công việc hàng ngày đã trở thành xu thế tất yếu. Nhằm bắt kịp xu hướng công nghệ hiện đại, nâng cao năng lực số cho đội ngũ cán bộ, nhân viên, Tổng...

VIGLACERA THAM DỰ TRIỂN LÃM KBC THƯỢNG HẢI 2025 – GIỚI THIỆU GIẢI PHÁP PHÒNG TẮM ĐỒNG BỘ “MADE IN VIETNAM” – Tổng công...

Từ ngày 27 đến 30/5/2025, Viglacera sẽ chính thức tham gia Triển lãm Kitchen & Bath China (KBC) tại Thượng Hải – Triển lãm quốc tế thường niên lớn nhất khu vực Châu Á dành riêng cho ngành nhà bếp và phòng tắm, quy tụ hàng nghìn thương hiệu và chuyên gia thiết kế, sản xuất thiết bị...

Bộ VHTTDL yêu cầu tăng cường biện pháp bảo vệ bảo vật quốc gia ngai vua Triều Nguyễn tại Huế

VHO - Ngày 24.5, Cục Di sản văn hóa (Bộ VHTTDL) đã có công văn số 566/DSVH-DT gửi Trung tâm Bảo tồn Di tích Cố đô Huế về việc phản ánh liên quan đến bảo vật quốc gia Ngai vua triều Nguyễn tại Di tích Cố đô Huế. Theo đó, ngày 24.5, trên một số trang thông tin mạng...

Mới nhất