Một công ty chứng khoán nhập nhằng tiền khách hàng, vi phạm khi giao dịch nghìn tỉ với một ngân hàng

Trong ngày làm việc cuối cùng năm Giáp Thìn, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính với Công ty CP Chứng khoán Sài Gòn – Hà Nội (SHS).

Nhập nhằng tài khoản chuyên dụng

Quyết định xử phạt nêu rõ, SHS có hành vi không thực hiện quản lý tách biệt tài sản của khách hàng với tài sản công ty chứng khoán.

Tại một số thời điểm, công ty chứng khoán này phát sinh giao dịch chuyển tiền giữa tài khoản chuyên dụng và tài khoản thanh toán công ty. Với vi phạm này, SHS bị phạt 175 triệu đồng.

Theo quy định hiện hành, trước khi giao dịch, khách hàng phải chuyển tiền vào công ty chứng khoán. Tài khoản chuyên dụng chỉ phục vụ cho giao dịch khách hàng.

Công ty chứng khoán phải quản lý tách bạch tiền gửi giao dịch chứng khoán của từng khách hàng, tách bạch tiền của khách hàng với tiền của công ty chứng khoán.

Cũng liên quan tiền khách hàng, SHS còn bị phạt vì báo cáo Ủy ban Chứng khoán không đúng thời hạn theo quy định việc mở tài khoản chuyên dụng tại ngân hàng thương mại để quản lý tiền gửi giao dịch chứng khoán của khách hàng.

Ngoài ra, công ty chứng khoán này còn có vi phạm khi cho khách hàng thực hiện giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua hiện có trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng.

Đối với vi phạm quy định về nhận lệnh và thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng, tại một số thời điểm, SHS cho một số khách hàng đặt lệnh mua chứng khoán khi chưa có đủ tiền trên tài khoản giao dịch chứng khoán.

Theo Ủy ban Chứng khoán, công ty chứng khoán này còn phối hợp với một số ngân hàng  cung cấp dịch vụ cho một số khách hàng vay tiền mua chứng khoán khi chưa được Ủy ban Chứng khoán chấp thuận. Lỗi này phạt tiền lên tới 250 triệu đồng.

Công ty chứng khoán này còn vướng vi phạm khi cho khách hàng vay tiền qua hình thức giao tiền đặt cọc theo các hợp đồng tìm kiếm, giới thiệu khách hàng với Công ty CP Đầu tư tài chính công nghệ Hà Nội và hợp đồng mua bán cổ phần với Encapital Holdings nhưng không thực hiện theo các hợp đồng đã ký kết, có hoàn trả gốc và phí.

 Phải dừng lấy tiền ngân hàng để cho khách hàng vay tiền mua chứng khoán

Khi cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác, các công ty chứng khoán phải báo cáo Ủy ban Chứng khoán.

Tuy nhiên , SHS đã thực hiện dịch vụ kết nối, luân chuyển tiền từ các khách hàng ký hợp đồng môi giới chứng khoán tới tài khoản giao dịch chứng khoán của khách hàng khác (Fintech) khi chưa báo cáo ủy ban, nên bị phạt tới 225 triệu đồng.

Ủy ban Chứng khoán cũng đã yêu cầu công ty chứng khoán này phải dừng các hoạt động phối hợp với các ngân hàng như BIDV, SHB để cung cấp dịch vụ margin.

Ngoài ra cơ quan quản lý yêu cầu SHS không được cung cấp các dịch vụ chứng khoán hoặc dịch vụ khác khi chưa báo cáo, khi chưa có ý kiến bằng văn bản hoặc chưa có quy định hướng dẫn từ cơ quan thẩm quyền.

Cũng theo Ủy ban Chứng khoán, SHS còn công bố thông tin không đầy đủ nội dung giao dịch với bên liên quan tại các báo cáo quản trị 2022, 2023 và 6 tháng đầu năm 2022, 2023, 2024.

Công ty này không nêu đầy đủ số lượng, tổng giá trị giao dịch tại mục giao dịch giữa công ty với người có liên quan; hoặc giữa công ty với cổ đông lớn, người nội bộ, người có liên quan của người nội bộ…

Theo báo cáo tài chính năm 2022 được kiểm toán, SHS phát sinh các giao dịch nhận tiền vay có tổng giá trị giao dịch là 5.381 tỉ đồng và trả nợ vay có tổng giá trị giao dịch là 7.118 tỉ đồng với SHB (bên liên quan), lớn hơn 35% tổng giá trị tài sản của công ty trên báo cáo tài chính năm 2022.